Licencirani financijski savjetnici

Vaš novac radi umjesto vas — uz pravi plan

Osobno financijsko savjetovanje: budžetiranje, otplata dugova, planiranje mirovine i investicije. Bez bankovnih provizija — radimo isključivo za vas.

Besplatna financijska analiza → Pogledajte naše usluge

400+

Klijenata

God. iskustva

€2.4M

Ušteđeno za klijente

Neovisni savjetnici za osobne financije

Novčani Savjetnik d.o.o. osnovan je 2013. godine u Zagrebu s misijom da svakome učini dostupnim profesionalno financijsko savjetovanje — bez skrivenih provizija i sukoba interesa koji su uobičajeni u bankarskom sektoru.

Kao fee-only savjetnici, zarađujemo isključivo od naknade klijenta — ne od provizija fondova, banaka ili osiguranja. To znači da uvijek dobivate savjet koji je u vašem interesu, ne u interesu financijske institucije.

Fee-only model — bez provizija od banaka i fondova
Izrada osobnog financijskog plana
Optimizacija troškova i planiranje štednje
Savjetovanje o ulaganjima (dionice, fondovi, nekretnine)
Planiranje mirovine i osiguranja
Pomoć pri sanaciji dugova i restrukturiranju kredita

💶 CFP certificirani · Član HUFIP-a · Registrirani savjetnici HNB

Damir Šimić, mag. oec.

Osnivač i glavni savjetnik

CFP® · HUFIP član

Ekonomist s 12 godina iskustva u financijskom planiranju. Bivši analitičar u Erste Banku. Specijalist za osobne financije, investicije i mirovinski plan.

Petra Kovač, mag. oec.

Senior financijska savjetnica

CFA Level I · Specijalist za dug

Ekonomistica s 9 godina iskustva. Specijalizirana za planiranje obitelji, sanaciju dugova i štednju za obrazovanje djece. Bivša savjetnica u Raiffeisen Banku.

Marko Đurić, mag. oec.

Savjetnik za investicije

EFPA · ETF i fondovi stručnjak

Specijalist za investicijsko planiranje i pasivno ulaganje. 7 godina iskustva u portfeljnom menadžmentu. Pomaže klijentima izgraditi diverzificirane portfelje niske naknada.

Naše usluge

Profesionalne usluge prilagođene vašim potrebama. Transparentne naknade bez skrivenih troškova.

📊

Osobni financijski plan

Sveobuhvatni plan vaših financija: prihodi, rashodi, štednja, investicije, osiguranje i mirovinski plan u jednom dokumentu.

od 200 EUR

💳

Optimizacija budžeta

Analiza vaše potrošnje i identificiranje mjesta za uštedu. Praktični plan za smanjenje troškova bez gubitka kvalitete života.

od 80 EUR

📈

Savjetovanje o ulaganjima

Pregled vaših opcija: dionice, indeksni fondovi, nekretnine. Analiza rizika i preporuka prilagođena vašim ciljevima.

od 150 EUR

🏦

Optimizacija dugova

Strategija za brže otplaćivanje kredita, refinanciranje i restructuriranje dugova. Ušteđujemo prosječno 15% kamate.

od 120 EUR

🎓

Planiranje mirovine

Izrada detaljnog mirovinskog plana: koliko štediti, gdje, i kada možete priuštiti mirovinu. Uključuje HROTE analizu.

od 180 EUR

🔒

Analiza osiguranja

Pregled vaših polica osiguranja — preplaćujete li? Nedostaje li vam pokriće? Preporuke za optimalno osiguravateljno pokriće.

od 100 EUR

Zakažite konzultaciju →

Često postavljana pitanja

Odgovori na najčešća pitanja naših klijenata.

Fee-only znači da plaćate samo naknadu savjetniku — bez provizija od fondova, banaka ili osiguravatelja. Bankovni savjetnici zarađuju od provizija što znači da imaju interes preporučiti proizvode koji plaćaju višu proviziju. Mi nemamo taj sukob interesa — jedini nam je prihod vaša naknada.

Ne. Pomažemo klijentima u svim fazama — od onih koji tek počinju štediti do onih s višemilijunskim portfeljima. Čak i ako se borite s dugovima, osobni financijski plan može napraviti veliku razliku.

Prvu konzultaciju (45 minuta) provodimo besplatno. Razgovaramo o vašoj financijskoj situaciji, ciljevima i izazovima. Na temelju toga predlažemo optimalnu uslugu i dajemo prvu okvirnu procjenu.

Apsolutno. Sve financijske informacije koje nam povjerite zaštićene su prema GDPR-u i internom protokolu povjerljivosti. Nikada ne dijelimo vaše podatke s trećim stranama bez vaše suglasnosti.

Da, savjetujemo o strategijama pasivnog ulaganja putem indeksnih fondova i ETF-ova koji su dokazano najefikasniji za prosječnog ulagača. Nismo ovlašteni brokeri — ne izvršavamo naloge, ali preporučujemo strategiju i platforme.

Optimizacija budžeta i plan otplate duga mogu dati vidljive rezultate odmah u prvom mjesecu. Investicijski i mirovinski planovi su dugoročni — rezultate mjerite godinama. Prosječni klijent uštedi 8-15% prihoda nakon prve godine.

Da, sve konzultacije mogu biti online putem Zoom ili Teams. Fizički ured u Zagrebu dostupan je po dogovoru.